Микрозаймы под видом комиссионки: как в Казахстане работала схема на 19 млрд

Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении предпринимателя Сергея Койнова и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов, передает Noks.kz.

Следствием установлено, что в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, замаскированная под деятельность комиссионных магазинов. Ключевым элементом схемы стала сеть ломбардов и аффилированных компаний, работавших под брендом «Актив Маркет». Формально они осуществляли комиссионную торговлю, однако фактически выдавали микрозаймы физическим лицам под залог имущества и по завышенным процентным ставкам.

Для придания деятельности видимости законности использовалось ТОО «Актив Ломбард», обладавшее инфраструктурой и персоналом, а также ряд подконтрольных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц. Комиссионные отделения размещались в тех же помещениях, что и филиалы ломбарда, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.

Заключаемые с гражданами договоры комиссии носили мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что более чем в пять раз превышало установленный законом предел в 0,3%. В результате было оформлено свыше 1,9 млн договоров, а общий преступный доход, по данным следствия, превысил 19 млрд тенге.

Отдельный блок расследования был посвящен легализации доходов. Как сообщили в АФМ, Койнов выстроил многоуровневую схему с использованием фиктивных договоров и многократного движения средств между счетами аффилированных компаний. Часть денег выводилась в виде дивидендов — на сумму более 5 млрд тенге. Кроме того, было зарегистрировано ТОО «Zeus Co», формально работавшее в сфере IT. Под видом услуг по внедрению программного обеспечения на его счета поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд были выплачены Койнову в виде дивидендов.

С санкции суда в целях возможной конфискации арестовано имущество на сумму 8,9 млрд тенге. В перечень вошли четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомобилей премиум-класса, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в размере 2,7 млрд тенге.

Сергей Койнов водворен под стражу. В отношении четырех его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.